Bent u een financiële dienstverlener? U moet controleren of er sancties zijn opgelegd aan uw klant. Lees hier meer
Bent u een financiële dienstverlener of beleggingsonderneming? Bijvoorbeeld een bank, verzekeraar, wisselinstelling, pensioenfonds, trustkantoor of leasemaatschappij? U moet controleren of er nationale of Europese sancties zijn opgelegd aan uw klant. Omdat uw klant bijvoorbeeld geld witwast of terrorisme financiert. Als dat zo is, moet u deze straf uitvoeren. Dit staat in de Sanctiewet.
De AFM en De Nederlandsche Bank (DNB) controleren of u zich houdt aan de sanctieregels.
Sancties uitvoeren
Verschillende organen kunnen financiële sancties (straffen) opleggen:
- de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (VN) (de hoogste macht)
- de Europese Unie (EU)
- individuele landen
U moet internationale sancties uitvoeren. Dat betekent dat als bijvoorbeeld de Veiligheidsraad van de VN een sanctie aan uw klant geeft, dat u:
- tegoeden van de persoon of organisatie bevriest
- geen financiële middelen meer aan deze persoon of organisatie geeft
- stopt met het geven van financiële diensten
Klanten controleren met de sanctielijst
U moet controleren of uw klanten op deze lijsten staan:
- de Engelstalige Europese sanctielijst (bevriezingslijst)
- de Nationale Terrorismelijst
- de Engelstalige lijst met VN-sancties
U moet dat op verschillende momenten controleren:
- op het moment dat hij klant wil worden (cliëntonderzoek)
- daarna moet u regelmatig controleren of uw klant op 1 van de lijsten staat
Met het Nieuwsbericht Sancties van DNB kunt u op de hoogte blijven van Europese en nationale sancties.
Staat uw klant op 1 van deze sanctielijsten? Of heeft uw klant te maken met organisaties op de lijst? Dan mag u geen financiële diensten aan deze klant verkopen. U moet de sanctie (straf) uitvoeren en dat melden bij de AFM.
Melden bij AFM en FIU-Nederland
Staat uw klant of relatie op 1 van de sanctielijsten? Of komt uw klant op de sanctielijst te staan? U moet dat melden bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Ontdekt u een (voorgenomen) transactie met een klant op de sanctielijst? U moet dat in bepaalde gevallen ook melden bij de Financial Intelligence Unit – Nederland.