Ongebruikelijke financiële transacties moet u melden bij FIU Nederland. Bekijk wanneer u moet melden.
Ziet u een transactie bij een klant die niet bij de normale bedrijfsvoering van uw klant past? Dan moet u deze ongebruikelijke transactie meteen melden in het meldportaal van de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).
U bent verplicht om te melden als u zich bezighoudt met financiële diensten. Het melden moet witwassen en financieren van terrorisme voorkomen.
Wat zijn ongebruikelijke transacties?
Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld:
- een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard
- als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures)
- als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft
- als uw klant geld overmaakt naar een risicoland
- als u zelf een transactie verdacht vindt
FIU-Nederland heeft per meldersgroep indicatoren opgesteld waarmee u kunt controleren of het gaat om een ongebruikelijke transactie.
Wie moet ongebruikelijke transacties melden?
De meldplicht voor ongebruikelijke transacties geldt voor:
- financiële instellingen (bank, verzekeringen en financiële advisering of bemiddeling)
- zakelijke dienstverlening (bijvoorbeeld advocaat, notaris, makelaar, taxateur)
- financiële dienstverlening (bijvoorbeeld accountant, belastingadviseur)
Bekijk het overzicht van alle instellingen die verplicht zijn om te melden.
Uw melding is vertrouwelijk en u bent niet aansprakelijk voor bijvoorbeeld de schade die uw klant oploopt door uw melding. De gegevens die u aan FIU Nederland geeft, kunnen niet tegen u worden gebruikt.